Neto imovina obveznih mirovinskih fondova (OMF) krajem rujna 2022. iznosila je 129,4 milijarde kuna, što je za 3,1 milijardu kuna ili 2,3 posto manje u odnosu na prethodni mjesec, podaci su iz mjesečnog izvješća Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga (Hanfa) objavljenog u četvrtak.
Nakon porasta
vrijednosti imovine OMF-ova u srpnju za 3,2 milijarde kuna i kolovozu za
165,1 milijun kuna, u rujnu je tako opet došlo do osjetnog pada njihove
vrijednosti. Naime, u većem dijelu prve polovine godine, uslijed eskalacije
geopolitičkih tenzija, odnosno agresije Rusije na Ukrajinu, cijene
dioničkih i obvezničkih vrijednosnih papira na međunarodnim tržištima
pretrpjele su dodatan vanjski šok, pa su tako posljedično i OMF-ovi u
više navrata na mjesečnoj razini zabilježili pad vrijednosti neto
imovine. U veljači je tako pad također iznosio 3,1 milijardu kuna, dok
je u ožujku dijelom došlo do oporavka vrijednosti imovine, uz porast od
2,1 milijardu kuna. No u travnju je opet zabilježen pad, za 717,8
milijuna kuna, u svibnju za 515,3 milijuna kuna, a u lipnju za 1,8
milijardi kuna. OMF-ovi su na kraju rujna ukupno imali 2.160.216 članova, odnosno
9.724 člana ili 0,45 posto više u odnosu na kolovoz 2022. godine. U rujnu su zabilježili novih 11.144 člana, pri čemu ih je veliku
većinu, 97,9 posto, automatizmom rasporedio Regos (Središnji registar
osiguranika). Zbog odlaska u mirovinu ili smrti, u rujnu ove godine
prestalo je članstvo za 1.420 osiguranika, naveli su iz Hanfe. U tom su mjesecu ukupni neto doprinosi uplaćeni u obvezne mirovinske
fondove iznosili 719,6 milijuna kuna, dva posto više nego u kolovozu,
dok su ukupni iznosi isplata po zatvaranju osobnih računa iz svih
OMF-ova dosegnuli 157 milijuna kuna, 0,5 posto više na mjesečnoj razini. Po podacima Hanfe, nominalni mjesečni prinosi Mirexa imali su
negativan predznak u sve tri kategorije, pa je tako na kraju rujna za
3,7 posto zabilježen pad u kategoriji A, za 2,8 posto u kategoriji B, a
za 2,1 posto u kategoriji C. Naime, kategorija A namijenjena je mlađim osiguranicima i ima najviši
rizik ulaganja, B kategorija namijenjena je osiguranicima na sredini
radnog vijeka, dok je C kategorija predviđena za osiguranike koji uskoro
idu u mirovinu, pri čemu su ulaganja najmanje rizična. Godišnji prinosi Mirexa su također negativni, zabilježivši pad za
2,9 posto u kategoriji A, za četiri posto u kategoriji B i 6,1 posto u
kategoriji C. Anualizirani prinosi od početka rada OMF-ova imaju pak
pozitivan predznak u svim kategorijama - 6,2 posto za Mirex A, pet posto
za Mirex B i 3,3 posto za Mirex C. Obveznice su na kraju rujna i dalje bile dominantan oblik ulaganja u
strukturi OMF-ova, s 84,4 milijarde kuna i udjelom od 65,2 posto, pri
čemu se taj udjel povećao za 0,6 postotnih bodova na mjesečnoj razini. Istovremeno, za 0,9 postotnih bodova pao je udjel zastupljenosti
ulaganja u dionice, na 19,5 posto imovine OMF-ova, odnosno 25,2
milijarde kuna. Od ostalih oblika ulaganja najzastupljenija su ulaganja u
investicijske fondove, s 13,6 milijardi kuna i udjelom od 10,5 posto na
razini svih obveznih mirovinskih fondova, podaci su Hanfe za drugi stup
mirovinske štednje (individualna kapitalizirana štednja). Neto imovina DMF-ova manja za 196,1 mln kn Na kraju rujna u Hrvatskoj je poslovalo i osam otvorenih dobrovoljnih
mirovinskih fondova (ODMF), koji su imali 367.700 članova te 20
zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ZDMF), sa 46.720 članova. Ukupne mjesečne uplate u dobrovoljne mirovinske fondove (DMF)
iznosile su 56,8 milijuna kuna, što je 9,7 posto manje nego prethodni
mjesec. Istodobno su ukupne mjesečne isplate iznosile 26,1 milijun kuna,
što je 3,7 milijuna kuna ili 16,8 posto više nego mjesec prije. Kod ukupnih isplata zbog umirovljenja, sedam milijuna kuna
transferirano je u mirovinska osiguravajuća društva (MOD-ove), 6,9
milijuna kuna isplaćeno je putem mirovinskog društva (fonda), dok je u
obliku jednokratnih isplata isplaćeno 5,8 milijuna kuna, naveli su iz
Hanfe, dodajući i da je u rujnu po prvi puta isplaćeno i 88 tisuća kuna
putem životnog osiguranja. Neto imovina DMF-ova u rujnu se smanjila za 196,1 milijun kuna ili
2,5 posto na mjesečnoj razini te je iznosila 7,5 milijardi kuna. Iz Hanfe su između ostalog izvijestili i da je ukupna neto imovina 94
UCITS fonda (otvoreni investicijski fondovi s javnom ponudom), koliko
ih je u rujnu poslovalo u Hrvatskoj, krajem mjeseca iznosila 16,5
milijardi kuna te je bila za 348,4 milijuna kuna manja nego prethodni
mjesec. Neto imovina Fonda hrvatskih branitelja iz Domovinskog rata i članova
njihovih obitelji na kraju rujna iznosila je 967,1 milijun kuna, uz
mjesečni pad od četiri posto, pri čemu je mjesečni prinos fonda pao za
3,8 posto, podaci su Hanfe.